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TABLE OF CONTENTS
- ¿Qué es Shopify Capital?
- Datos y cifras de Shopify Capital
- ¿Qué tipos de financiación de Shopify Capital están disponibles?
- ¿Cómo funciona Shopify Capital?
- ¿Para qué puedes utilizar los fondos de Shopify Capital?
- Reseñas de Shopify Capital
- ¿Cómo acceder al capital de Shopify?
- Requisitos de elegibilidad para Shopify Capital
- Reflexiones finales sobre Shopify Capital
- Preguntas frecuentes
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Shopify Capital: Todo lo que necesitas saber
Updated:
5 minutes read
Shopify Capital es una forma popular para que las empresas de comercio electrónico obtengan financiación. Shopify ofrece apoyo financiero a comerciantes en los EE. UU., Canadá, el Reino Unido y Australia, con montos de financiación de hasta $5 millones .
Los fondos se proporcionan en una suma global y Shopify cobra una tarifa fija por el préstamo. Los comerciantes deben reembolsar el monto recibido más la tarifa. Los métodos de pago varían, incluidos los anticipos en efectivo para comerciantes (MCA), en los que se cobra un porcentaje de las ventas diarias, o préstamos más tradicionales con pagos mensuales.
Por ejemplo, Shopify podría adelantar $10,000, más una tarifa de $1,500, lo que significa que el comerciante tendría que reembolsar $11,500 dándole a Shopify un porcentaje de sus ventas diarias.
Shopify no exige verificaciones de crédito personales, pero se tienen en cuenta factores como el crédito comercial, el historial de ventas y los ingresos anteriores antes de ofrecer financiación. Si no se cumplen los pagos, el comerciante podría enfrentar una mora. Shopify Capital ofrece diferentes tipos de financiación en EE. UU., Reino Unido, Australia y Canadá, con términos y disponibilidad que varían según la ubicación.
¿Qué es Shopify Capital? ¿Cómo se obtiene? ¿Vale la pena?
¿Qué es Shopify Capital?
Shopify Capital ofrece financiación a empresas a través de anticipos de efectivo y préstamos.
Shopify Capital es un programa de préstamos y adelantos de efectivo a través del cual Shopify proporciona a comerciantes seleccionados el capital que necesitan para hacer crecer sus negocios.
Sin embargo, lo que hace que este programa sea único es que, a diferencia de los préstamos convencionales con reembolsos regulares, los fondos de Shopify Capital se reembolsan como un porcentaje de sus ventas que, teóricamente, deberían aumentar como resultado de esta inyección de efectivo.
Datos y cifras de Shopify Capital
Shopify Capital existe desde hace algunos años, pero su alcance aún está limitado a unos pocos mercados. Dicho esto, ha sido extremadamente útil para muchas pequeñas empresas.
Según los propios datos de Shopify :
- Entre 2016 y 2019, Shopify Capital puso a disposición de miles de comerciantes de Shopify más de 3 mil millones de dólares.
- El monto más bajo emitido fue de $200.
- La mayor financiación de Shopify Capital que recibió una tienda fue de 2 millones de dólares.
- Las tiendas Shopify que han recibido financiación de Shopify han tenido un promedio de ventas un 36 % más alto que las tiendas que no tuvieron acceso a estos fondos adicionales.
¿Qué tipos de financiación de Shopify Capital están disponibles?
Hay dos formas de capital que Shopify ofrece: adelantos en efectivo y préstamos.
Ambas opciones de financiación funcionan de forma muy similar. Shopify ofrece a los comerciantes un pago único con un coste de préstamo fijo que se devuelve como porcentaje de las ventas. Sin embargo, el factor diferenciador clave es el plazo del que dispone para devolver el dinero.
Mientras que los anticipos de efectivo no tienen un plazo fijo, los préstamos deben devolverse dentro de los 12 meses.
Cómo devolver un anticipo de efectivo de Shopify
Los anticipos en efectivo se devuelven como un porcentaje de las ventas diarias de su tienda. Esto lo establece Shopify como parte de los términos de su anticipo en efectivo.
Por ejemplo, Shopify podría ofrecerte $1000 con la condición de que pagues el 10 % de tus ventas diarias. Esto se conoce como tu tasa de remesa. Una remesa se paga hasta que se haya pagado el valor total del anticipo en efectivo. Alternativamente, después de haber pagado al menos el 25 % del valor total del anticipo en efectivo, puedes optar por pagar el saldo restante en una suma global.
Shopify Capital viene en forma de anticipo en efectivo o préstamo dependiendo de dónde te encuentres.
Cómo devolver un préstamo de Shopify
Los préstamos de Shopify se devuelven de forma muy similar a los anticipos de efectivo. Shopify te presta una suma global y tú devuelves ese monto como porcentaje de tus ventas diarias. Sin embargo, los préstamos tienen un plazo límite, generalmente de un año.
Este plazo límite se divide en "hitos", que son períodos de 60 días dentro de los cuales se debe reembolsar un monto mínimo. Si el porcentaje de sus ventas mediante el cual se reembolsa su préstamo no cubre un "hito", entonces la diferencia se debita de su cuenta.
Por ejemplo, un prestatario recibe una suma global de $1200 y debe pagar el 10% de sus ventas al préstamo, hasta un monto de $200, cada dos meses.
Sin embargo, si solo logran vender $1400 en bienes por un total de $140 en remesas para Shopify en un período de dos meses, los $60 restantes se debitarán de su cuenta.
¿Cómo funciona Shopify Capital?
Shopify Capital funciona de forma sencilla. A continuación, se detalla el proceso:
- Evaluación del préstamo: Shopify Capital revisa los datos de ventas y el historial de pagos del comerciante para evaluar la solicitud de préstamo.
- Oferta de financiamiento: si el comerciante cumple con los requisitos, Shopify Capital le presenta una oferta de financiamiento, ya sea como préstamo o anticipo en efectivo. El monto de la oferta depende del tamaño de la empresa y del historial de ventas.
- Aceptación de la oferta: si el comerciante acepta la oferta, Shopify Capital deposita los fondos en la cuenta bancaria del comerciante.
- Reembolso: El comerciante reembolsa el préstamo o anticipo en efectivo mediante pagos diarios o semanales, con condiciones de reembolso establecidas de antemano.
¿Para qué puedes utilizar los fondos de Shopify Capital?
Cada empresa tiene necesidades diferentes a medida que crece y cambia. Afortunadamente, Shopify Capital se puede utilizar para casi cualquier cosa.
Recursos humanos
En la mayoría de los casos, ampliar su negocio implica encontrarse con necesidades comerciales con las que no está familiarizado. Una forma de abordar este desafío es contratar personal con las habilidades que necesita para cubrir sus propias carencias. Un asesor de marketing, un director de recursos humanos, un gerente de ventas: todos estos puestos se pueden cubrir con fondos de Shopify Capital.
Inventario
Para ampliar una empresa y satisfacer la creciente demanda, es necesario tener inventario y mucho inventario. Esto es particularmente cierto en épocas de picos estacionales, por ejemplo, cuando se prepara el terreno para ocasiones especiales como Navidad o Halloween, o eventos estacionales como el regreso a clases después de las vacaciones de verano. A medida que aumenta la demanda, puedes usar Shopify Capital para aumentar tu inventario y equilibrar tu flujo de caja.
Shopify Capital se puede utilizar para aumentar su inventario y una variedad de otras cosas.
Marketing
Un gran producto y una gran tienda Shopify no solo necesitan, sino que también merecen, una excelente campaña de marketing. Pero esto puede resultar costoso, especialmente si quieres realizar campañas pagas a través de plataformas digitales como Google Ads o Facebook.
Shopify Capital puede ser ese poco de dinero que necesitas para difundir tu mensaje.
Rediseña tu tienda
Las fachadas de las tiendas no siempre empiezan perfectas. A menudo, se construyen a toda prisa y con poca experiencia en diseño por parte de sus creadores; las empresas que crecen rápido suelen necesitar actualizarse rápidamente. En este sentido, los fondos de Shopify Capital se pueden utilizar para contratar a un diseñador o, si no estás del todo dispuesto a desembolsar una gran cantidad de dinero, una aplicación de creación de páginas, como GemPages , podría ser justo lo que necesitas (¿Viste lo que hice allí?).
¿Cómo utiliza la mayoría de las personas su Shopify Capital?
En 2021, Shopify descubrió que la mayoría de los comerciantes que aceptaron la primera ronda de financiación la gastaron en comprar inventario. A continuación, se encontraba "expandir su negocio", seguido de "invertir en marketing", "comprar equipos", "invertir en tecnología", "contratar empleados", "gastos inmobiliarios" y, por último, "licencias".
Reseñas de Shopify Capital
Por supuesto, Shopify Capital no es tu única opción de financiación para hacer crecer tu negocio. Existen préstamos más convencionales, plataformas de financiación colectiva o los préstamos tradicionales de amigos y familiares. Las reseñas del programa en plataformas independientes son escasas, pero aquí tienes una de Anna Serio en Finder .
"Si tienes el volumen de ventas necesario para pagar el préstamo, es fácil calificar. Y como el monto, la tasa y el pago del préstamo se basan en tu cuenta de Shopify, el papeleo es mínimo", afirma.
“Pero, si bien Shopify no revela las tasas ni las tarifas, he descubierto que productos como este son algunos de los tipos de financiación más caros disponibles. E incluso si tienes un mal historial crediticio, es posible encontrar opciones de financiación más rápidas. La mayoría de las plataformas de comercio electrónico que ofrecen financiación pueden financiar tu préstamo el mismo día que lo solicitas. Pero puede llevar hasta cinco días hábiles obtener una decisión de Shopify”.
¿Cómo acceder al capital de Shopify?
Es relativamente fácil acceder a Shopify Capital. Shopify se pone en contacto con las pequeñas empresas que reúnen los requisitos y les envía una carta de oferta y los detalles de la solicitud. Por supuesto, las empresas primero deben cumplir los requisitos.
Shopify Capital está disponible para comerciantes en Canadá, EE. UU., el Reino Unido y Australia.
Requisitos de elegibilidad para Shopify Capital
Shopify Capital no está disponible para todos los comerciantes. La plataforma utiliza un proceso selectivo para determinar la elegibilidad para sus programas de financiación. Así es como funciona:
- Ubicación: Shopify Capital está actualmente disponible para empresas en Estados Unidos, Canadá, el Reino Unido y Australia.
- Evaluación basada en datos: Shopify utiliza un modelo de suscripción impulsado por aprendizaje automático para evaluar la elegibilidad en función de datos comerciales.
- Comerciante activo de Shopify: para calificar, debe haber estado vendiendo en Shopify durante al menos 90 días.
- Cumplimiento de las políticas de Shopify: debe estar al día con Shopify y seguir su Política de uso aceptable y sus Términos de servicio.
- Acceso solo por invitación: si su empresa cumple con los criterios, recibirá una invitación por correo electrónico y una notificación en su panel de administración de Shopify con las ofertas disponibles.
Reflexiones finales sobre Shopify Capital
Ampliar una empresa puede ser complicado. Un problema importante al que se enfrentan muchas empresas es encontrar los fondos para financiar la expansión, lo que puede impedir que las pequeñas empresas alcancen su máximo potencial.
La financiación de Shopify Capital es un proceso relativamente simple y directo. Ofrece a los propietarios de empresas la oportunidad de hacer crecer su negocio sin el dolor de cabeza que suponen las largas solicitudes de préstamos y los planes de negocio.
Preguntas frecuentes
Does Shopify Capital affect your credit report?
Yes, Shopify Capital conducts a credit check on funding applicants to evaluate their eligibility and determine loan or cash advance terms: This may involve checking both personal and business credit scores, along with other financial factors such as sales and payment history:
What is Shopify Capital?
Shopify is a publicly traded company with a market value in the billions as of 2024: The value of Shopify Capital fluctuates depending on the company's performance and market conditions:
How does Shopify pay?
Shopify pays merchants via Shopify Payments, an integrated service that transfers funds directly to their bank account: Payment processing times vary based on country and payment method, generally taking 1 to 3 business days:
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- Datos y cifras de Shopify Capital
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