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Shopify 欺诈预防：电子商务商店指南
在电子商务领域，增长潜力与欺诈可能性并存。欺诈有多种形式，是所有电子商务商家在业务的不同阶段都必须应对的负担。没有魔法咒语可以完全消除
这个问题会从您的数字店面中产生，但有解决方案可以避免它。
在这篇博文中，准备了解电子商务欺诈的来龙去脉，以及一份实用的Shopify 欺诈预防方法列表，以确保您的商店受到控制。
什么是电子商务欺诈？
了解电子商务欺诈的预防措施可以帮助卖家做好应对突然的网络威胁的准备。
简而言之，电子商务欺诈是指网络犯罪分子和诈骗者为获取经济利益而进行的非法活动。欺诈性付款、网络钓鱼诈骗、退款欺诈等都属于电子商务欺诈。如果及时处理，在线商家可以避免严重的财务损失和长期的内部麻烦。
话虽如此，电子商务欺诈是否很常见？由于全球 85% 的消费者都是虚拟购物者，电子商务世界正处于繁荣时期。这些令人印象深刻的数据指向一个不可否认的结果：欺诈行为的风险比以往任何时候都高。
以下是Exploding Topics和Statista汇编的有关电子商务欺诈活动的一些值得注意的统计数据：
- 据估计，电子商务公司每年因欺诈损失 480 亿美元
- 43% 的消费者曾遭遇支付欺诈
- 预计 2023 年至 2027 年间，电子商务欺诈检测和预防市场将增长两倍以上
了解更多： Shopify 教程：一切为了成功 [2024]
随着数字诈骗的增多，卖家必须学会如何保护自己的企业免受欺诈活动造成的损害。以下欺诈示例列表将帮助您更有效地识别这些不寻常的行为。
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电子商务欺诈的类型
电子商务欺诈并非一成不变。从微妙的交易违规到身份盗窃，随着业务的扩展，您的数字店面每一步都面临遭遇网络威胁的风险。让我们来看看每个商家都应该熟悉的最常见的电子商务欺诈类型。
付款欺诈
请注意支付欺诈，因为它会直接影响您商店的财务和声誉。
支付欺诈是一种严重的网络威胁，因为它可能给您的企业带来直接的经济损失。为了实施这种欺诈行为，犯罪分子会使用被盗的信用卡信息在您的商店购物。真正的持卡人通常会收到这种未经授权的交易的警报，因此可能会引发纠纷，您的企业将不得不承担损失。
为了从一开始就远离此类欺诈，卖家可以实施简单的策略，如欺诈检测工具、监控可疑交易等。
了解更多：什么是 Shop pay，它安全吗？
网络钓鱼诈骗
如果遭遇网络钓鱼诈骗，您和您的客户的个人数据可能会面临风险。
这种欺诈行为又被称为“网络钓鱼”和“鲸钓”，事实证明，这种欺诈行为在电子商务领域比以往任何时候都更为普遍。网络钓鱼诈骗的目的很简单：从您的企业或客户那里获取敏感信息。通过冒充他人，这些骗子可以获取某人的登录凭据、付款详细信息或未经授权访问您的银行帐户。
据报道，诈骗者使用各种先进的伎俩，通过虚假电子邮件或直接电话让普通人陷入困境， 2023 年，受此类欺诈影响的商家中，有 43% 的人受到网络钓鱼诈骗的影响。
虽然网络钓鱼诈骗可能猖獗，但避免陷入这种无耻欺诈的最有效方法是仔细检查电子邮件地址并避开可疑链接。如果您是 Shopify 用户，选择Shopify 欺诈预防应用程序将为您提供进一步的帮助，以最大限度地降低网络钓鱼风险。
专业提示：使用 GemPages 等工具定制结账流程，这有助于降低欺诈交易的可能性。
退款欺诈
“退款欺诈”一词不言自明。这种骗局发生在客户故意以完全不准确的理由申请退款或在短时间内提交多个退款申请时。更严重的是，他们可能会试图将假冒商品退回给您的企业。
这种欺诈概念存在于不同的领域，但在时尚和电子行业中更为普遍。据时尚零售商去年报告，仅“换货”现象就占了退货欺诈的 49% 。同时，电子产品很容易出现假冒版本，这使它们成为欺诈者的理想目标。如果您的商店没有完善的检查政策，您可能不得不放弃退款或更换。
身份盗窃
身份盗窃是我们日常生活中许多部门面临的棘手问题，而网上购物则是骗子窃取您的信息的温床。
当网络犯罪分子掌握某人的全名、社会保险号、电子邮件地址、电话号码、登录凭据等信息时，就足以窃取他们的身份以用于恶意目的。在电子商务领域，这些重要数据可用于进行欺诈交易并接管某人的帐户。虽然购物者是受影响最大的个人，但在线商家也不能幸免于这种可疑的骗局。 企业主可能会认为骗子是真正的客户，并采取退款或关闭账户等后续行动，这凸显了 身份盗窃保险作为防止此类损失的保护措施的重要性。
退款欺诈
由于退款欺诈的友好性和基本性，它是一种很容易预防的威胁
退款欺诈又称为“友好欺诈”，是卖家必须警惕的另一种网络风险。与退款滥用类似，这种电子商务欺诈源自您自己的客户。当合法购买完成后，一些买家可能会根据各种说法试图向银行提出收费争议。无论是产品从未送达还是被重复收费，这种欺诈都比其他外部网络威胁要温和。然而，商家仍然面临收入损失、退款费用以及品牌声誉和信任度受损的风险。
三角欺诈
这种电子商务诈骗因其复杂的概念和意想不到的后果而脱颖而出。犯罪分子不会窃取客户身份，而是瞄准数字商店。流程如下：诈骗者开设一家商店来模仿您的网站，访问者继续从该商店购买商品并同时提供他们的信用卡信息，然后诈骗者使用这些付款详细信息从您的实际商店购买产品。
一旦他们掌握了这些付款信息，就不会只进行一次购买。这些宝贵的信息将被用来在其他网站上进行更多购买，或在暗网上出售以用于其他恶意目的。
三角欺诈的最终目的首先是侦查和窃取客户的付款详细信息，其次是打击真正的网上商店，使它们在处理欺诈性收费时遭受损失。
滥用忠诚度
网上商家应该谨慎制定奖励计划，以消除忠诚度滥用现象——这种剥削策略会给企业带来严重风险。
忠诚度计划是一种可靠的营销策略，受到各种规模企业的青睐。如果您使用 Shopify，那么很容易找到各种各样的应用程序来帮助您掌握这一奖励策略。
尽管如此，诈骗者还是会想尽一切办法找到漏洞进行欺骗，尤其是当一切都可以通过电脑屏幕搜索和操纵时。忠诚度滥用是商家越来越警惕的电子商务欺诈行为之一。无论是联盟、促销还是忠诚度计划，网络犯罪分子都可以向网站发送垃圾邮件、窃取信用卡信息，或侵入活跃客户账户并兑换积分以换取奖励。对于这种类型的欺诈，再多的谨慎也是不够的。由于一家商店可以拥有庞大的账户数据库，因此建议选择跟踪客户活动的第三方应用程序，例如 Shopify 欺诈检测应用程序。您越早意识到这些与忠诚度计划相关的异常行为，您需要应对的风险就越小。
您的 Shopify 商店存在电子商务欺诈的迹象
我们已经讨论了最常见的电子商务欺诈行为，但当它们真正影响到您的商店时，并不总是显而易见的。为了提高您的检查技能，请查看以下表明您的 Shopify 商店受到网络攻击的迹象：
- 可疑订单：如果欺诈者掌握了客户的付款信息，他们往往会通过快速下达高价值订单或多份订单来从卡/虚拟钱包中获取最大收益。发现这种异常活动是制止这种常见欺诈行为的最关键步骤。
- 信用卡使用异常：真正的客户通常有一个非常简单的结帐流程，尤其是在付款步骤中。另一方面，诈骗者可能会留下一系列付款失败、使用被拒绝的信用卡和其他异常付款问题的痕迹。
- 奇怪的购买行为：购买问题不仅仅与订单价值或频率有关。不一致的联系信息、不寻常的产品或可疑的 IP 位置等行为都是不容忽视的迹象。
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预防 Shopify 商店欺诈的最佳做法
随着网上购物的激增，诈骗者总是在寻找更狡猾的骗局，这些骗局会对您和客户造成重大影响。目前，最好熟悉前人久经考验的方法，以保护您的数字店面免受网络威胁。
利用 Shopify 防欺诈工具
当您成为 Shopify 生态系统的一部分时，内置工具的可能性是无穷无尽的，这些工具可以充分发挥您商店的潜力。在欺诈预防方面，欺诈分析或Shopify Protect等选项是将威胁降至最低的 MVP。在寻求外部帮助之前，请务必尝试使用这些工具并观察您的商店的表现。
专业提示：要真正提升您的在线商店的功能，请考虑集成 GemPages 。这个功能强大的页面构建器可让您轻松创建令人惊叹的高转换率登录页面，并提供额外的自定义选项，有助于提供更好的用户体验并最终降低欺诈风险。
手动审核有风险的订单和交易
在这个自动化工具和人工智能服务的时代，我们可能会觉得人工工作只是次要的。话虽如此，手动检查异常的网站活动是保持商店业绩的关键。此过程使商家能够直接联系客户并提供及时的支持，而不是依赖机器。
利用值得信赖的支付网关
可靠的支付网关系统为您的网站带来的好处超乎您的想象。除了让您在竞争中占据优势、吸引多样化的客户组合、提升品牌形象等之外，欺诈交易也会被最小化。Shopify的欺诈预防亮点是Shopify Payments - 该平台的官方支付方式，可保护您和您的客户每次都能享受愉快的购物体验。
使用细节验证软件
可靠的验证软件涵盖身份、卡信息、地址、电话号码等。虽然购物者并不总是可以看到这些信息，但大多数 Shopify 商店都配备了这些多步骤验证工具，以确保购物过程顺利进行。从长远来看，它们还可以保护企业免受欺诈活动的侵害并保护各方。
制定黑名单
被骗一次固然不好，但第二次上当受骗会给您的业务带来严重风险。这就是为什么列出被禁止的 IP 地址、信用卡号、电子邮件、送货地址等的黑名单至关重要。一旦被列入此列表，任何入侵您网站的企图都会被立即阻止，从而防止欺诈再次发生。
开展反欺诈意识培训
关注问题的根源是维护商店声誉的最佳方法之一。经验法则是定期对员工进行反欺诈意识培训，并制定全面的反欺诈检测指南以供将来使用。包括思科认证等行业认可的培训，可以帮助您的团队掌握检测和预防欺诈的必要技能。您的团队知识越丰富，您的品牌表现就越好。
保留欺诈证据
如果真的发生退款和纠纷，您会很高兴有欺诈证据可供使用。消息、电子邮件往来、发票、订单详细信息等详细信息都值得记录下来，以防止诈骗和重复的来回。
3 个出色的 Shopify 欺诈预防工具，可让您的商店保持受控
Shopify 保护
使用 Shopify 内置的反欺诈工具保护您的商店免受恶意诈骗。
Shopify Protect 是 Shopify 自己的反欺诈工具，适用于所有集成 Shopify Payments 的商店。其自动功能通过基于其分析基准审查交易来保护您的商店免受退款欺诈。前提是清晰、简单且顺畅。欢迎所有阶段的企业使用这种多功能工具，无需额外费用。
标志
让 Signifyd 为您提供帮助，防止欺诈，同时考虑到您的业务和客户。
如果您想尝试第三方工具，Signifyd 是您的不二之选。其先进的功能使其在具有相同目标的其他工具中脱颖而出，即实时欺诈检测、退款补偿、大批量交易处理器等。Signifyd 专为大型企业设计，可能是您摆脱可怕的网络攻击的下一个选择。
孔特
Kount 是保护您的企业免受网络威胁并确保稳定增长的终极解决方案。
近年来，电子商务中的人工智能发展迅猛，因此，看到 Kount 等工具开始利用人工智能的无可否认的便利来帮助在线商家也就不足为奇了。这款完全与 Shopify 集成的解决方案提供人工智能驱动的欺诈检测功能、数字识别、自定义欺诈保护规则等。如果您正在寻找前卫的东西，Kount 将满足您的需求。
为您的商店提供应有的保护
每个企业主都知道，轻微的失误可能会对品牌产生不利影响，尤其是在财务损失迫在眉睫的情况下。因此，现在是时候为您的商店提供应有的保护，以抵御网络威胁和狡猾的骗局，无论是通过一体化应用程序还是通过预防措施。
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Shopify 欺诈预防常见问题解答
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What are some examples of fraud in eCommerce?
eCommerce fraud can take various forms. Below are some of the most common examples of fraud that eCommerce merchants should take notice of:Payment Fraud Phishing Scams Refund Fraud Identity Theft Chargeback Fraud Triangulation Fraud Loyalty Abuse
For a detailed analysis, follow this link: Types of eCommerce Fraud
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What are the best measures to take to prevent Shopify fraud?
Multiple types of fraud call for multiple preventative measures. Here are our recommended list to add to your guidebook:Make Use of Shopify Fraud Prevention Tools Manually Review Risky Orders and Transactions Utilized Trustworthy Payment Gateways Use Detail Verification Software Develop a Blocklist Conduct Fraud Awareness Training Keep Evidence of Fraud
